В этой статье
Что такое идентификатор юридического лица?
Legal Entity Identifier (LEI) — 20-символьный буквенно-цифровой код, уникально идентифицирующий юридические лица, участвующие в финансовых сделках по всему миру. Введённый после финансового кризиса 2008 года, система LEI обеспечивает прозрачность, позволяя идентифицировать каждую сторону финансовой транзакции.
Глобальная система LEI управляется Глобальным фондом идентификатора юридических лиц (GLEIF) и находится под контролем Комитета нормативного надзора LEI. Более 2 миллионов LEI было выдано в 200 странах, охватывая банки, корпорации, фонды и государственные структуры.
Структура LEI
LEI соответствует стандарту ISO 17442 и состоит из трёх частей.
- Префикс LOU — символы 1-4 идентифицируют Местное операционное подразделение (LOU), выдавшее LEI. Каждый LOU — аккредитованная организация, уполномоченная выдавать и поддерживать LEI
- Идентификатор субъекта — символы 5-18 представляют собой 14-символьный буквенно-цифровой код, уникальный для субъекта в данном LOU
- Контрольные цифры — символы 19-20 представляют собой две контрольные цифры, вычисленные по алгоритму ISO 7064 Mod 97-10 (тот же алгоритм используется для валидации IBAN)
Попробуйте бесплатно — без регистрации
Проверить LEI →Как работает проверка LEI
Валидация LEI проверяет соответствие формату и верифицирует математические контрольные цифры.
- Проверка длины — LEI должен содержать ровно 20 буквенно-цифровых символов
- Проверка символов — допускаются только прописные буквы (A-Z) и цифры (0-9). Специальные символы и строчные буквы не разрешены
- Проверка контрольных цифр — буквы преобразуются в числа (A=10, B=11... Z=35), полученное число проверяется по модулю 97, и остаток должен равняться 1
Распространённые случаи использования
Валидация LEI обязательна в финансовой регуляторной отчётности и всё шире используется в управлении корпоративными цепочками поставок.
- Регуляторная отчётность — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank и другие нормативные акты требуют LEI для всех контрагентов в финансовых транзакциях
- Соответствие требованиям KYC/AML — банки используют LEI при проверках «Знай своего клиента» и противодействия отмыванию денег для верификации личности контрагента
- Выпуск корпоративных облигаций — эмитенты облигаций должны иметь действующий LEI для выпуска ценных бумаг на регулируемых рынках
- Верификация цепочки поставок — компании всё шире используют LEI для проверки юридической личности поставщиков и торговых партнёров
Регистрация и обновление LEI
LEI должны быть зарегистрированы через аккредитованное Местное операционное подразделение и ежегодно продлеваться.
- Регистрация требует предоставления информации о юридическом лице: официального названия, зарегистрированного адреса, правовой формы и юрисдикции
- Ежегодное продление обязательно — истёкшие LEI становятся неактивными и могут препятствовать проведению регулируемых транзакций
- Стоимость варьируется в зависимости от LOU, но обычно составляет от 50 до 200 USD за первоначальную регистрацию и от 50 до 100 USD за ежегодное продление
Часто задаваемые вопросы
Кому нужен LEI?
Любое юридическое лицо, участвующее в финансовых сделках, связанных с ценными бумагами, деривативами или другими регулируемыми инструментами, нуждается в LEI. Это включает банки, инвестиционные компании, корпорации, выпускающие облигации, страховые компании и государственные структуры.
Сколько времени занимает получение LEI?
Большинство LOU могут выдать LEI в течение 1-3 рабочих дней после получения полной заявки. Некоторые предлагают ускоренную обработку для срочных потребностей.
Может ли физическое лицо получить LEI?
Нет. LEI предназначены только для юридических лиц — корпораций, партнёрств, трастов, государственных органов и других организаций. Физические лица используют другие системы идентификации.