В этой статье
Что такое ISIN?
ISIN (International Securities Identification Number) — 12-символьный буквенно-цифровой код, уникально идентифицирующий конкретный выпуск ценных бумаг. Определённые стандартом ISO 6166, ISIN обеспечивают универсальную систему идентификации акций, облигаций, опционов, фьючерсов и других финансовых инструментов, торгуемых по всему миру.
ISIN присваиваются Национальными нумерующими агентствами (NNA) в каждой стране. Система обеспечивает трансграничную торговлю, предоставляя единый идентификатор, работающий на всех биржах и расчётных системах в мире.
Структура ISIN
ISIN состоит из трёх частей, кодирующих страну, ценную бумагу и контрольную цифру.
- Код страны — первые 2 символа представляют собой код страны ISO 3166-1 alpha-2, идентифицирующий страну эмитента (например, US для США, GB для Великобритании)
- Национальный идентификатор ценных бумаг (NSIN) — символы 3-11 представляют собой 9-символьный буквенно-цифровой код, присвоенный национальным нумерующим агентством. Для ценных бумаг США это номер CUSIP
- Контрольная цифра — 12-й символ является единственной цифрой, вычисленной с использованием алгоритма Луна, применяемого ко всему коду после преобразования букв в цифры
Попробуйте бесплатно — без регистрации
Проверить ISIN →Как работает проверка ISIN
Валидация ISIN проверяет формат, код страны и математическую контрольную цифру, чтобы убедиться в корректности идентификатора.
- Проверка формата — ISIN должен состоять ровно из 12 символов: 2 буквы, за которыми следуют 9 буквенно-цифровых символов и 1 контрольная цифра
- Валидация кода страны — первые 2 символа должны быть действительным кодом страны ISO 3166-1 alpha-2
- Контрольная цифра Луна — буквы преобразуются в числа (A=10, B=11... Z=35), результирующая строка цифр проверяется с использованием алгоритма Луна
Распространённые случаи использования
Валидация ISIN критически важна в финансовых услугах, торговых системах и соответствии нормативным требованиям.
- Расчёт по сделкам — клиринговые дома используют ISIN для сопоставления ордеров на покупку и продажу на разных биржах и у брокеров
- Управление портфелем — управляющие фондами используют ISIN для точной идентификации позиций в многорыночных портфелях
- Регуляторная отчётность — финансовые нормативные акты (MiFID II, EMIR) требуют ISIN для отчётности по транзакциям в органы
- Фиды рыночных данных — поставщики данных используют ISIN в качестве первичного ключа для распространения ценовых и справочных данных в реальном времени
ISIN и другие идентификаторы
Для финансовых инструментов существует несколько систем идентификации. ISIN служит глобальным объединяющим стандартом.
- CUSIP — 9-символьный идентификатор, используемый в США и Канаде, который образует часть NSIN американских ISIN
- SEDOL — 7-символьный идентификатор, используемый в Великобритании и Ирландии, встроенный в ISIN Великобритании
- FIGI — Глобальный идентификатор финансового инструмента, альтернатива с открытым исходным кодом, не требующая лицензионных сборов
Часто задаваемые вопросы
Являются ли ISIN бесплатными для использования?
ISIN бесплатно присваиваются эмитентам национальными нумерующими агентствами. Однако доступ к глобальной базе данных ISIN для поиска может потребовать подписки у провайдеров, таких как ANNA-DSB или коммерческих поставщиков данных.
Может ли одна и та же ценная бумага иметь разные ISIN?
Да. Различные листинги одной и той же ценной бумаги на разных биржах могут иметь разные ISIN. Например, компания, имеющая двойной листинг в Нью-Йорке и Лондоне, будет иметь американский и британский ISIN, хотя они представляют одну и ту же компанию.
Имеют ли криптоактивы ISIN?
Некоторые регулируемые криптопродукты (ETF, фьючерсы) имеют ISIN. Нативные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, не имеют ISIN, поскольку они не выпускаются субъектами в рамках традиционной финансовой системы.