In dit artikel
Wat is een Legal Entity Identifier?
Een Legal Entity Identifier (LEI) is een alfanumerieke code van 20 tekens die rechtspersonen die deelnemen aan financiële transacties wereldwijd uniek identificeert. Geïntroduceerd na de financiële crisis van 2008 biedt het LEI-systeem transparantie door het mogelijk te maken elke partij in een financiële transactie te identificeren.
Het mondiale LEI-systeem wordt beheerd door de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) en wordt toezicht gehouden door het LEI Regulatory Oversight Committee. Meer dan 2 miljoen LEI's zijn uitgegeven in 200 landen, met betrekking tot banken, bedrijven, fondsen en overheidsinstanties.
LEI-structuur
Een LEI volgt de ISO 17442-norm en bestaat uit drie delen.
- LOU-voorvoegsel — tekens 1-4 identificeren de Local Operating Unit (LOU) die de LEI heeft uitgegeven. Elke LOU is een geaccrediteerde organisatie die gemachtigd is LEI's uit te geven en te onderhouden
- Entiteitsidentificator — tekens 5-18 zijn een alfanumerieke code van 14 tekens uniek voor de entiteit binnen die LOU
- Controlegetalen — tekens 19-20 zijn twee controlegetalen berekend met behulp van het ISO 7064 Mod 97-10-algoritme (hetzelfde algoritme dat wordt gebruikt voor IBAN-validatie)
Probeer gratis — geen aanmelding vereist
Valideer een LEI →Hoe LEI-validatie werkt
LEI-validatie controleert de formaatconformiteit en verifieert de wiskundige controlegetalen.
- Lengtecontrole — een LEI moet exact 20 alfanumerieke tekens bevatten
- Tekencontrole — alleen hoofdletters (A-Z) en cijfers (0-9) zijn toegestaan. Geen speciale tekens of kleine letters
- Verificatie van het controlegetal — letters worden geconverteerd naar cijfers (A=10, B=11... Z=35), het resulterende getal wordt gecontroleerd met modulo 97 en de rest moet gelijk zijn aan 1
Veelvoorkomende gebruiksscenario's
LEI-validatie is verplicht in financiële regelgevingsrapportage en wordt steeds meer gebruikt in bedrijfsketenbeheer.
- Regelgevingsrapportage — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank en andere regelgeving vereisen LEI's voor alle tegenpartijen in financiële transacties
- KYC/AML-naleving — banken gebruiken LEI's tijdens Know Your Customer- en Anti-Money Laundering-controles om de identiteit van tegenpartijen te verifiëren
- Uitgifte van bedrijfsobligaties — obligatie-uitgevers moeten een actieve LEI hebben om effecten uit te geven op gereguleerde markten
- Verificatie van de toeleveringsketen — bedrijven gebruiken LEI's steeds meer om de juridische identiteit van leveranciers en handelspartners te verifiëren
LEI-registratie en -verlenging
LEI's moeten worden geregistreerd via een geaccrediteerde Local Operating Unit en jaarlijks worden vernieuwd.
- Registratie vereist het indienen van informatie over de rechtspersoon: officiële naam, geregistreerd adres, rechtsvorm en rechtsgebied
- Jaarlijkse verlenging is verplicht — verlopen LEI's worden inactief en kunnen entiteiten verhinderen gereguleerde transacties uit te voeren
- De kosten variëren per LOU maar variëren doorgaans van 50 tot 200 USD voor initiële registratie en 50 tot 100 USD voor jaarlijkse verlenging
Veelgestelde vragen
Wie heeft een LEI nodig?
Elke rechtspersoon die deelneemt aan financiële transacties met effecten, derivaten of andere gereguleerde instrumenten heeft een LEI nodig. Dit omvat banken, beleggingsondernemingen, bedrijven die obligaties uitgeven, verzekeringsmaatschappijen en overheidsinstanties.
Hoe lang duurt het om een LEI te krijgen?
De meeste LOU's kunnen een LEI uitgeven binnen 1-3 werkdagen na ontvangst van een volledige aanvraag. Sommige bieden versnelde verwerking voor dringende behoeften.
Kan een individueel persoon een LEI krijgen?
Nee. LEI's zijn uitsluitend bedoeld voor rechtspersonen — bedrijven, partnerschappen, trusts, overheidsinstanties en andere organisaties. Natuurlijke personen gebruiken andere identificatiesystemen.