У цій статті
Що таке ідентифікатор юридичної особи?
Ідентифікатор юридичної особи (LEI) — 20-символьний буквено-цифровий код, що унікально ідентифікує юридичних осіб, які беруть участь у фінансових транзакціях по всьому світу. Запроваджений після фінансової кризи 2008 року, система LEI забезпечує прозорість, даючи можливість ідентифікувати кожну сторону фінансової транзакції.
Глобальна система LEI керується Глобальним фондом ідентифікаторів юридичних осіб (GLEIF) та контролюється Комітетом з регуляторного нагляду за LEI. Понад 2 мільйони LEI було видано у 200 країнах, охоплюючи банки, корпорації, фонди та державні організації.
Структура LEI
LEI відповідає стандарту ISO 17442 та складається з трьох частин.
- Префікс LOU — символи 1-4 ідентифікують Місцевий операційний підрозділ (LOU), який видав LEI. Кожен LOU є акредитованою організацією, уповноваженою видавати та підтримувати LEI
- Ідентифікатор суб'єкта — символи 5-18 є 14-символьним буквено-цифровим кодом, унікальним для суб'єкта в межах цього LOU
- Контрольні цифри — символи 19-20 є двома контрольними цифрами, обчисленими за алгоритмом ISO 7064 Mod 97-10 (той самий алгоритм, що використовується для валідації IBAN)
Спробуйте безкоштовно — реєстрація не потрібна
Перевірити LEI →Як працює перевірка LEI
Валідація LEI перевіряє відповідність формату та верифікує математичні контрольні цифри.
- Перевірка довжини — LEI повинен містити рівно 20 буквено-цифрових символів
- Перевірка символів — дозволені лише великі літери (A-Z) та цифри (0-9). Спеціальні символи або малі літери не допускаються
- Верифікація контрольних цифр — літери перетворюються на числа (A=10, B=11... Z=35), отримане число перевіряється за модулем 97, а залишок повинен дорівнювати 1
Поширені варіанти використання
Валідація LEI є обов'язковою у фінансовій регуляторній звітності та все частіше використовується в корпоративному управлінні ланцюгом постачання.
- Регуляторна звітність — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank та інші нормативні акти вимагають LEI для всіх контрагентів у фінансових транзакціях
- Відповідність KYC/AML — банки використовують LEI під час перевірок «Знай свого клієнта» та боротьби з відмиванням грошей для верифікації особи контрагента
- Випуск корпоративних облігацій — емітенти облігацій повинні мати активний LEI для випуску цінних паперів на регульованих ринках
- Верифікація ланцюга постачання — компанії все частіше використовують LEI для перевірки правової ідентичності постачальників та торгових партнерів
Реєстрація та оновлення LEI
LEI повинні реєструватися через акредитований Місцевий операційний підрозділ та оновлюватися щорічно.
- Реєстрація вимагає подання інформації про юридичну особу: офіційної назви, зареєстрованої адреси, правової форми та юрисдикції
- Щорічне оновлення є обов'язковим — LEI, що втратили чинність, стають неактивними і можуть перешкоджати суб'єктам проводити регульовані транзакції
- Вартість варіюється залежно від LOU, але зазвичай становить від 50 до 200 USD за початкову реєстрацію та від 50 до 100 USD за щорічне оновлення
Часті запитання
Хто потребує LEI?
Будь-яка юридична особа, яка бере участь у фінансових транзакціях з цінними паперами, деривативами або іншими регульованими інструментами, потребує LEI. Це включає банки, інвестиційні компанії, корпорації, що випускають облігації, страхові компанії та державні організації.
Скільки часу займає отримання LEI?
Більшість LOU можуть видати LEI протягом 1-3 робочих днів після отримання повної заявки. Деякі пропонують прискорену обробку для термінових потреб.
Чи може фізична особа отримати LEI?
Ні. LEI розроблені лише для юридичних осіб — корпорацій, партнерств, трастів, державних органів та інших організацій. Фізичні особи використовують інші системи ідентифікації.