У цій статті
Що таке ISIN?
ISIN (Міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів) — 12-символьний буквено-цифровий код, що унікально ідентифікує конкретний випуск цінних паперів. Визначений ISO 6166, ISIN надає універсальну систему ідентифікації для акцій, облігацій, опціонів, ф'ючерсів та інших фінансових інструментів, що торгуються в усьому світі.
ISIN присвоюються Національними нумераційними агентствами (NNA) у кожній країні. Система забезпечує транскордонну торгівлю, надаючи єдиний ідентифікатор, що працює на всіх біржах та розрахункових системах по всьому світу.
Структура ISIN
ISIN складається з трьох частин, що кодують країну, цінний папір та контрольну цифру.
- Код країни — перші 2 символи є кодом країни ISO 3166-1 alpha-2, що ідентифікує країну емітента (наприклад, US для Сполучених Штатів, GB для Великої Британії)
- Національний ідентифікатор цінних паперів (NSIN) — символи 3-11 є 9-символьним буквено-цифровим кодом, призначеним національним нумераційним агентством. Для цінних паперів США це номер CUSIP
- Контрольна цифра — 12-й символ є одиничною цифрою, обчисленою за допомогою алгоритму Луна, застосованого до всього коду після перетворення літер на цифри
Спробуйте безкоштовно — реєстрація не потрібна
Перевірити ISIN →Як працює перевірка ISIN
Валідація ISIN перевіряє формат, код країни та математичну контрольну цифру для забезпечення правильності ідентифікатора.
- Перевірка формату — ISIN повинен містити рівно 12 символів: 2 літери, за якими слідують 9 буквено-цифрових символів та 1 контрольна цифра
- Валідація коду країни — перші 2 символи повинні бути валідним кодом країни ISO 3166-1 alpha-2
- Контрольна цифра Луна — літери перетворюються на числа (A=10, B=11... Z=35), отримана рядок цифр валідується за допомогою алгоритму Луна
Поширені варіанти використання
Валідація ISIN є критично важливою у фінансових послугах, торгових системах та дотриманні регуляторних вимог.
- Розрахунки по угодах — клірингові будинки використовують ISIN для відповідності ордерів на купівлю та продаж на різних біржах та у брокерів
- Управління портфелем — керуючі фондами використовують ISIN для точної ідентифікації активів у мультиринкових портфелях
- Регуляторна звітність — фінансові нормативні акти (MiFID II, EMIR) вимагають ISIN для звітування про транзакції перед регуляторами
- Потоки ринкових даних — постачальники даних використовують ISIN як основний ключ для розповсюдження даних реального часу про ціни та довідкових даних
ISIN vs інші ідентифікатори
Для фінансових інструментів існує кілька систем ідентифікації. ISIN служить глобальним загальним стандартом.
- CUSIP — 9-символьний ідентифікатор, що використовується у США та Канаді, який утворює частину NSIN у ISIN для США
- SEDOL — 7-символьний ідентифікатор, що використовується у Великій Британії та Ірландії, вбудований у ISIN Великої Британії
- FIGI — Глобальний ідентифікатор фінансових інструментів, альтернатива з відкритим кодом, що не вимагає ліцензійних зборів
Часті запитання
Чи є ISIN безкоштовними у використанні?
ISIN безкоштовно присвоюються емітентам національними нумераційними агентствами. Однак доступ до глобальної бази даних ISIN для пошуку може вимагати підписки від таких постачальників, як ANNA-DSB або комерційні постачальники даних.
Чи може один і той самий цінний папір мати різні ISIN?
Так. Різні лістинги одного й того ж цінного паперу на різних біржах можуть мати різні ISIN. Наприклад, компанія, що котирується одночасно в Нью-Йорку та Лондоні, матиме ISIN для США та ISIN для Великої Британії, хоча вони представляють одну й ту ж базову компанію.
Чи мають криптоактиви ISIN?
Деякі регульовані криптопродукти (ETF, ф'ючерси) мають ISIN. Нативні криптовалюти, такі як Bitcoin та Ethereum, не мають ISIN, оскільки вони не емітуються суб'єктами в межах традиційної фінансової системи.