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O que é um Identificador de Entidade Legal?
Um Identificador de Entidade Legal (LEI) é um código alfanumérico de 20 caracteres que identifica exclusivamente entidades legais que participam de transações financeiras em todo o mundo. Introduzido após a crise financeira de 2008, o sistema LEI fornece transparência tornando possível identificar cada parte em uma transação financeira.
O Sistema Global de LEI é gerenciado pela Fundação Global de Identificadores de Entidades Legais (GLEIF) e supervisionado pelo Comitê de Supervisão Regulatória do LEI. Mais de 2 milhões de LEIs foram emitidos em 200 países, cobrindo bancos, corporações, fundos e entidades governamentais.
Estrutura do LEI
Um LEI segue o padrão ISO 17442 e consiste em três partes.
- Prefixo LOU — os caracteres 1-4 identificam a Unidade Operacional Local (LOU) que emitiu o LEI. Cada LOU é uma organização credenciada autorizada a emitir e manter LEIs
- Identificador de entidade — os caracteres 5-18 são um código alfanumérico de 14 caracteres único para a entidade dentro desse LOU
- Dígitos de controle — os caracteres 19-20 são dois dígitos de controle calculados usando o algoritmo ISO 7064 Mod 97-10 (o mesmo algoritmo usado para validação de IBAN)
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Validar um LEI →Como funciona a validação LEI
A validação de LEI verifica a conformidade do formato e os dígitos de controle matemáticos.
- Verificação de comprimento — um LEI deve conter exatamente 20 caracteres alfanuméricos
- Verificação de caracteres — apenas letras maiúsculas (A-Z) e dígitos (0-9) são permitidos. Nenhum caractere especial ou letra minúscula
- Verificação do dígito de controle — as letras são convertidas em números (A=10, B=11... Z=35), o número resultante é verificado usando módulo 97 e o resto deve ser igual a 1
Casos de uso comuns
A validação de LEI é obrigatória nos relatórios regulatórios financeiros e cada vez mais usada na gestão da cadeia de suprimentos corporativa.
- Relatórios regulatórios — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank e outros regulamentos exigem LEIs para todas as contrapartes em transações financeiras
- Conformidade KYC/AML — os bancos usam LEIs durante as verificações de Conheça seu Cliente e Anti-Lavagem de Dinheiro para verificar a identidade da contraparte
- Emissão de títulos corporativos — os emissores de títulos devem ter um LEI ativo para emitir valores mobiliários em mercados regulados
- Verificação da cadeia de suprimentos — as empresas usam cada vez mais LEIs para verificar a identidade legal de fornecedores e parceiros comerciais
Registro e renovação do LEI
Os LEIs devem ser registrados por meio de uma Unidade Operacional Local credenciada e renovados anualmente.
- O registro exige o envio de informações sobre a entidade legal: nome oficial, endereço registrado, forma jurídica e jurisdição
- A renovação anual é obrigatória — os LEIs vencidos tornam-se inativos e podem impedir as entidades de realizar transações reguladas
- Os custos variam por LOU, mas geralmente vão de 50 a 200 USD para o registro inicial e de 50 a 100 USD para a renovação anual
Perguntas frequentes
Quem precisa de um LEI?
Qualquer entidade legal que participa de transações financeiras envolvendo valores mobiliários, derivativos ou outros instrumentos regulados precisa de um LEI. Isso inclui bancos, empresas de investimento, corporações que emitem títulos, seguradoras e entidades governamentais.
Quanto tempo leva para obter um LEI?
A maioria dos LOUs pode emitir um LEI dentro de 1 a 3 dias úteis após receber uma solicitação completa. Alguns oferecem processamento acelerado para necessidades urgentes.
Uma pessoa física pode obter um LEI?
Não. Os LEIs são projetados apenas para entidades legais — corporações, parcerias, trusts, órgãos governamentais e outras organizações. As pessoas físicas usam outros sistemas de identificação.