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Cos'è un Legal Entity Identifier?
Un Legal Entity Identifier (LEI) è un codice alfanumerico di 20 caratteri che identifica in modo univoco le entità legali che partecipano a transazioni finanziarie in tutto il mondo. Introdotto dopo la crisi finanziaria del 2008, il sistema LEI fornisce trasparenza rendendo possibile identificare ogni parte in una transazione finanziaria.
Il sistema LEI globale è gestito dalla Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) e sorvegliato dal Comitato di supervisione regolamentare LEI. Sono stati emessi oltre 2 milioni di LEI in 200 paesi, coprendo banche, società, fondi ed enti governativi.
Struttura LEI
Un LEI segue lo standard ISO 17442 ed è composto da tre parti.
- Prefisso LOU — i caratteri 1-4 identificano la Local Operating Unit (LOU) che ha emesso il LEI. Ogni LOU è un'organizzazione accreditata autorizzata a emettere e mantenere i LEI
- Identificatore dell'entità — i caratteri 5-18 sono un codice alfanumerico di 14 caratteri unico per l'entità all'interno di quella LOU
- Cifre di controllo — i caratteri 19-20 sono due cifre di controllo calcolate usando l'algoritmo ISO 7064 Mod 97-10 (lo stesso algoritmo usato per la validazione IBAN)
Prova gratuitamente — nessuna registrazione richiesta
Valida un LEI →Come funziona la validazione LEI
La validazione LEI controlla la conformità del formato e verifica le cifre di controllo matematiche.
- Controllo della lunghezza — un LEI deve contenere esattamente 20 caratteri alfanumerici
- Controllo dei caratteri — sono consentite solo lettere maiuscole (A-Z) e cifre (0-9). Nessun carattere speciale o lettera minuscola
- Verifica della cifra di controllo — le lettere vengono convertite in numeri (A=10, B=11... Z=35), il numero risultante viene verificato usando il modulo 97 e il resto deve essere uguale a 1
Casi d'uso comuni
La validazione LEI è obbligatoria nella reportistica normativa finanziaria e viene utilizzata sempre più spesso nella gestione della catena di approvvigionamento aziendale.
- Reportistica normativa — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank e altri regolamenti richiedono LEI per tutte le controparti nelle transazioni finanziarie
- Conformità KYC/AML — le banche usano i LEI durante i controlli Know Your Customer e Antiriciclaggio per verificare l'identità della controparte
- Emissione di obbligazioni societarie — gli emittenti di obbligazioni devono avere un LEI attivo per emettere titoli nei mercati regolamentati
- Verifica della catena di approvvigionamento — le aziende usano sempre più i LEI per verificare l'identità legale dei fornitori e dei partner commerciali
Registrazione e rinnovo LEI
I LEI devono essere registrati attraverso una Local Operating Unit accreditata e rinnovati annualmente.
- La registrazione richiede l'invio di informazioni sull'entità legale: nome ufficiale, indirizzo registrato, forma giuridica e giurisdizione
- Il rinnovo annuale è obbligatorio — i LEI scaduti diventano inattivi e potrebbero impedire alle entità di effettuare transazioni regolamentate
- I costi variano a seconda della LOU ma in genere vanno da 50 a 200 USD per la registrazione iniziale e da 50 a 100 USD per il rinnovo annuale
Domande frequenti
Chi ha bisogno di un LEI?
Qualsiasi entità legale che partecipa a transazioni finanziarie che coinvolgono titoli, derivati o altri strumenti regolamentati ha bisogno di un LEI. Questo include banche, società di investimento, società che emettono obbligazioni, compagnie di assicurazione ed enti governativi.
Quanto tempo ci vuole per ottenere un LEI?
La maggior parte delle LOU può emettere un LEI entro 1-3 giorni lavorativi dalla ricezione di una domanda completa. Alcune offrono un'elaborazione accelerata per le esigenze urgenti.
Una persona fisica può ottenere un LEI?
No. I LEI sono progettati solo per entità legali — società, partnership, trust, enti governativi e altre organizzazioni. Le persone fisiche usano altri sistemi di identificazione.