इस लेख में
लीगल एंटिटी आइडेंटिफायर क्या होता है?
लीगल एंटिटी आइडेंटिफायर (LEI) एक 20-अक्षर का अक्षरांकीय कोड है जो दुनिया भर में वित्तीय लेनदेन में भाग लेने वाली कानूनी इकाइयों की अनूठी पहचान करता है। 2008 के वित्तीय संकट के बाद शुरू की गई LEI प्रणाली किसी वित्तीय लेनदेन में हर पक्ष की पहचान को संभव बनाकर पारदर्शिता प्रदान करती है।
वैश्विक LEI प्रणाली को ग्लोबल लीगल एंटिटी आइडेंटिफायर फाउंडेशन (GLEIF) द्वारा संचालित और LEI नियामक निगरानी समिति द्वारा देखरेख किया जाता है। 200 देशों में 20 लाख से अधिक LEI जारी किए जा चुके हैं, जिनमें बैंक, निगम, फंड और सरकारी इकाइयाँ शामिल हैं।
LEI की संरचना
एक LEI, ISO 17442 मानक का पालन करता है और तीन हिस्सों से बना होता है।
- LOU उपसर्ग — अक्षर 1 से 4 तक उस स्थानीय संचालन इकाई (LOU) की पहचान करते हैं जिसने LEI जारी किया। हर LOU एक मान्यता प्राप्त संगठन है जो LEI जारी करने और उन्हें बनाए रखने के लिए अधिकृत होता है
- इकाई पहचानकर्ता — अक्षर 5 से 18 तक एक 14-अक्षर का अक्षरांकीय कोड होते हैं जो उस LOU के भीतर इकाई के लिए अनूठा होता है
- चेक अंक — अक्षर 19 और 20 दो चेक अंक होते हैं जिनकी गणना ISO 7064 Mod 97-10 एल्गोरिदम से की जाती है (वही एल्गोरिदम जो IBAN सत्यापन के लिए इस्तेमाल होता है)
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LEI सत्यापित करें →LEI सत्यापन कैसे काम करता है
LEI सत्यापन स्वरूप अनुपालन की जाँच करता है और गणितीय चेक अंकों की पुष्टि करता है।
- लंबाई की जाँच — किसी LEI में ठीक 20 अक्षरांकीय अक्षर होने चाहिए
- अक्षर की जाँच — केवल बड़े अक्षर (A-Z) और अंक (0-9) की अनुमति है। कोई विशेष अक्षर या छोटे अक्षर नहीं
- चेक अंक सत्यापन — अक्षरों को संख्याओं में बदला जाता है (A=10, B=11... Z=35), परिणामी संख्या को मॉड्यूलो 97 से जाँचा जाता है, और शेषफल 1 के बराबर होना चाहिए
आम इस्तेमाल के मामले
वित्तीय नियामक रिपोर्टिंग में LEI सत्यापन अनिवार्य है और कॉर्पोरेट आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधन में इसका उपयोग बढ़ता जा रहा है।
- नियामक रिपोर्टिंग — MiFID II, EMIR, Dodd-Frank और अन्य नियमों के लिए वित्तीय लेनदेन में सभी प्रतिपक्षों के लिए LEI ज़रूरी होते हैं
- KYC/AML अनुपालन — बैंक प्रतिपक्ष की पहचान सत्यापित करने के लिए नो योर कस्टमर और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग जाँच के दौरान LEI का उपयोग करते हैं
- कॉर्पोरेट बॉन्ड निर्गम — विनियमित बाज़ारों में प्रतिभूतियाँ जारी करने के लिए बॉन्ड जारीकर्ताओं के पास एक सक्रिय LEI होना चाहिए
- आपूर्ति श्रृंखला सत्यापन — कंपनियाँ आपूर्तिकर्ताओं और व्यापारिक साझेदारों की कानूनी पहचान सत्यापित करने के लिए LEI का उपयोग बढ़ते हुए कर रही हैं
LEI पंजीकरण और नवीनीकरण
LEI को एक मान्यता प्राप्त स्थानीय संचालन इकाई के माध्यम से पंजीकृत कराना होता है और हर साल इसका नवीनीकरण करना पड़ता है।
- पंजीकरण के लिए कानूनी इकाई की जानकारी देनी होती है: आधिकारिक नाम, पंजीकृत पता, कानूनी स्वरूप और क्षेत्राधिकार
- वार्षिक नवीनीकरण अनिवार्य है — समय पर नवीनीकरण न होने पर LEI निष्क्रिय हो जाते हैं और इकाइयों को विनियमित लेनदेन करने से रोक सकते हैं
- लागत हर LOU के अनुसार अलग होती है पर आमतौर पर प्रारंभिक पंजीकरण के लिए 50 से 200 USD और वार्षिक नवीनीकरण के लिए 50 से 100 USD के बीच होती है
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
किसे LEI की ज़रूरत होती है?
कोई भी कानूनी इकाई जो प्रतिभूतियों, डेरिवेटिव या अन्य विनियमित साधनों से जुड़े वित्तीय लेनदेन में भाग लेती है, उसे LEI की ज़रूरत होती है। इसमें बैंक, निवेश फर्म, बॉन्ड जारी करने वाले निगम, बीमा कंपनियाँ और सरकारी इकाइयाँ शामिल हैं।
LEI प्राप्त करने में कितना समय लगता है?
अधिकांश LOU पूरा आवेदन मिलने के बाद 1 से 3 कार्य दिवसों के भीतर LEI जारी कर सकते हैं। कुछ तत्काल ज़रूरतों के लिए तेज़ प्रोसेसिंग की सुविधा देते हैं।
क्या कोई व्यक्ति LEI प्राप्त कर सकता है?
नहीं। LEI केवल कानूनी इकाइयों के लिए बनाए गए हैं — निगम, साझेदारी, ट्रस्ट, सरकारी निकाय और अन्य संगठन। प्राकृतिक व्यक्ति अन्य पहचान प्रणालियों का उपयोग करते हैं।